Découvrez les meilleurs brokers en ligne du moment ! Nous vous aidons à faire votre choix entre plusieurs courtiers en ligne comme eToro.
Le choix d’un broker en ligne est une étape cruciale pour tout investisseur envisageant de placer et faire fructifier son capital sur les marchés boursiers. Mais sur quel courtier miser ? Notre comparatif vous détaille la liste des meilleurs brokers du moment.
Le courtier en bourse sert d’intermédiaire entre l’investisseur et le marché financier. Ce dernier est l’interlocuteur direct de l’investisseur chaque fois que celui-ci désire réaliser une transaction. Le courtier a un rôle d’exécutif, mais ne peut aucunement intervenir sur les choix de l’investisseur sauf à travers des conseils.
Depuis une vingtaine d’années, le métier de courtier a énormément évolué grâce à l’essor des nouvelles technologies. Désormais, toutes les opérations s’effectuent entièrement sur Internet.
L’investisseur dispose d’outils sur son ordinateur, sa tablette ou son téléphone qui lui permettent de donner des ordres d’achat et de vente. Ce dernier profite également de plusieurs fonctionnalités et de nombreuses informations lui permettant d’affiner au mieux sa stratégie.
À noter que les courtiers physiques existent toujours, mais sont devenus rares.
eToro jouit du statut de leader mondial du trading en ligne. De nombreux observateurs la jugent également meilleure plateforme de trading actuelle. Son siège social est situé en Israël. La plateforme permet de se positionner sur une quinzaine de places boursières à travers le monde. eToro offre la possibilité d’investir dans des actions directes ou dans des CFD. Le hic ? C’est certainement l’inaccessibilité du PEA.
L’offre « Commission zéro » est l’un des meilleurs avantages proposés par eToro. Aucun prélèvement de frais d’ouverture et de tenue de compte n’est à prévoir. Toutefois, des frais s’appliquent pour certaines opérations, telles que les retraits, l’utilisation d’effets de levier ou de produits dérivés. Notez qu’eToro propose aussi le trading social sur sa plateforme, contrairement à la plupart des autres brokers. Vous pouvez à tout moment ouvrir un compte, eToro est adapté aussi bien aux novices qu’aux investisseurs avisés.
Basée aux Pays-Bas, Degiro figure parmi les meilleures plateformes de trading. Celle-ci se démarque notamment par des tarifs très bas. L’ouverture de compte est facile et rapide. Le dépôt minimum est également moindre. Le placement sur Degiro se fait principalement via des compte-titres ordinaires. Les plans d’épargne actions sont interdits sur cette plateforme.
La prise en main du site et de l’application mobile associée à Degiro est d’une grande simplicité. Il suffit d’ouvrir un compte pour découvrir son interface parfaitement ergonomique. Notez qu’il est également très facile de donner un ordre d’achat ou de vente. Le service client est aussi très efficace tant par mail que par téléphone.
Le revers de la médaille ? Malheureusement, il est impossible de créer un compte démo sur Degiro. De plus, les contenus éducatifs y sont relativement limités.
XTB, ou plus exactement X-Trade Brokers, est un courtier basé à Varsovie. Cette entreprise possède aussi une filiale à Londres. En France, le broker est associé à la BNP Paribas et agréé par l’AMF. XTB permet de se positionner sur 19 places boursières et s’adresse à la fois aux particuliers et aux professionnels. XTB propose aussi une offre « Commission zéro » pour un volume mensuel inférieur à 100 000 euros.
Sur XTB, vous pouvez investir avec un compte-titre, sur les ETF et le marché actions au comptant, et à travers les produits dérivés. Ce courtier en ligne se distingue aussi par la richesse de ses actifs disponibles. En ouvrant un compte, l’utilisateur peut bénéficier d’analyses techniques et d’actualités en rapport avec le marché boursier.
Fx Pro est réputé pour être un excellent broker. L’entreprise est basée au Royaume-Uni, mais elle est régie par plusieurs autorités de régulation. Ce courtier en ligne est surtout connu pour sa rapidité et la fiabilité de ses serveurs. L’émission des ordres de transactions se fait en quelques millisecondes.
Fx Pro pratique aussi la politique « Commission zéro » et ses spreads font partie des plus avantageux. Le seul inconvénient majeur du broker est le dépôt minimum, l’un des plus élevés du marché. Les 500 € que le courtier demande sont, en effet, trop excessifs d’après certains observateurs. Certains d’entre eux viennent même à dire que Fx Pro est seulement réservé aux experts.
En Europe, chaque pays possède son organe de régulation. Toutefois, un trader régulé dans un pays membre de l’Union européenne est en droit d’exercer dans n’importe quel pays européen. En France par exemple, il s’agit de L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP). Ces mêmes organes de régulation publient aussi régulièrement une liste noire des traders non fiables que chacun peut consulter.
La régulation contraint un courtier à suivre des règles et des procédures strictes. Ce dispositif met ainsi le client à l’abri d’arnaques, d’accidents ou de dérives commerciales de la part du broker. Pour cette raison, il est recommandé de choisir un broker affilié à un organe de régulation fiable.
Hormis les organes de régulations au niveau de chaque pays, l’Union européenne a aussi émis sa charte qualité à travers le MiFId.
Pour un investisseur, il est important d’avoir un maximum de choix. Avant de choisir un broker en particulier, il est judicieux de faire un tour d’horizon de ses classes d’actifs disponibles. Au minimum, un courtier doit offrir la possibilité de se positionner sur les devises, les matières premières et les indices. En bonus, il est aussi préférable de pouvoir investir sur les ETF, les titres et les cryptomonnaies.
Les places boursières disponibles sont aussi des critères importants chez un broker. Certains peuvent par exemple vous permettre d’accéder aux CAC 40, mais pas à Wall Street (plus intéressant pour certains actifs). Ainsi, si vous avez déjà en tête les actifs sur lesquels vous souhaitez investir, vérifiez que ceux-ci sont accessibles sur la plateforme.
Les fonctionnalités
Les brokers peuvent aussi mettre à disposition de leurs clients différents outils et fonctionnalités. Parmi ces outils, on retrouve les logiciels d’analyses d’historiques de valeurs ou l’accès à des supports de formations. Sur ce point, des comparaisons doivent être menées pour les différents brokers que vous allez sélectionner. Testez aussi ces différentes fonctionnalités sur tous les supports, surtout mobiles. L’application fournie doit vous permettre d’accéder aux mêmes fonctionnalités.
Vous devez considérer vos objectifs finaux avant de choisir un broker. Il faut se poser les bonnes questions : souhaitez-vous ouvrir un compte-titre ordinaire ? Ou un plan d’épargne en actions ? Attention, certains brokers ne permettent pas cette seconde option.
Êtes-vous un investisseur dans l’esprit patrimonial ou êtes-vous plutôt un joueur ? La réponse à cette question est déterminante dans votre choix. En effet, si vous êtes seulement là pour jouer, priorisez les plateformes spécialisées dans les actifs sous-jacents.
On veut surtout évoquer la disponibilité de la plateforme du broker sur un maximum de support, dont les appareils mobiles. Que vous soyez un day trader ou un investisseur sur le long terme, garder un œil sur les évolutions du marché boursier s’impose.
Il est impératif de vous connecter en permanence sur le site du broker, où que vous soyez. L’ergonomie des sites sur vos petits écrans doit aussi être analysée.
La notoriété
Bien entendu, la notoriété est d’une grande importance dans le choix d’un courtier en ligne. Vous devez faire vos propres opinions sur chaque broker, mais rien ne vous empêche d’entendre les avis des autres. Il suffit parfois de faire un tour sur Internet et surtout à travers les réseaux sociaux. Veillez cependant à consulter uniquement des sites comparateurs fiables et à vous fier aux avis de vrais experts.
Comme pour tout achat d’un service, le prix est aussi un critère primordial dans le choix d’un courtier en ligne. Il existe généralement trois types de frais :
Logiquement, chaque broker pose ses propres conditions à chaque ouverture de compte. Il est important de bien les analyser et définir si celles-ci correspondent à votre profil. Le dépôt minimum est l’un des points les plus récurrents qui méritent d’être considérés. Notez que le montant du dépôt minimum varie d’un courtier à un autre.
Hormis les conditions d’ouvertures, certains brokers offrent aussi des cadeaux et des bonus de bienvenue, dont l’objectif est purement commercial. Ces cadeaux sont généralement assimilés à des conditions assez strictes.
Exemple : des accès gratuits pendant un temps limité à un service en particulier ou une réduction sur certains frais.
La réactivité, la courtoisie et l’efficacité sont autant d’éléments qui permettent de mesurer les performances d’un service client. En général, c’est le premier critère qui marque le potentiel client. Si vous avez du mal avec l’anglais, assurez-vous que le service client du broker choisi dispose d’une équipe francophone.
La tâche peut être compliquée, mais elle est indispensable. Vous devez choisir un courtier en ligne qui vous accompagne selon votre profil.
Vous êtes un grand débutant ? Choisissez un broker qui offre gratuitement des formations complètes et vous accompagne dans vos premiers pas. Mais, si apprendre ne vous tente pas, tournez-vous vers des brokers qui proposent et favorisent le copy trading.
La plupart des brokers actuels offrent la possibilité d’ouvrir un compte démo. C’est une sorte de compte fictif où vous pourrez réaliser des simulations d’investissements. La somme dont vous disposez sur votre compte est fictive ainsi que vos transactions, mais les valeurs affichées sont réelles. Vous pouvez ainsi tester vos capacités en tant qu’investisseur, mais aussi tester les différentes plateformes et les comparer.
Hormis les fonctionnalités de base, certains courtiers mettent à disposition de leurs clients plusieurs ressources pédagogiques. Bien sûr, Internet regorge de documents qui peuvent vous être utiles, mais les contenus offerts par les brokers sont meilleurs. Très souvent, ces supports sont surtout intéressants pour les investisseurs débutants qui souhaitent approfondir leurs connaissances dans le domaine. Ces supports peuvent être des vidéos, des tutoriels ou des webinaires.
Il peut aussi être intéressant entre investisseurs de s’échanger des astuces, des idées ou des informations. Ceci est ce qu’on appelle le « trading social ». Certains traders donnent sur leurs sites la possibilité aux utilisateurs de communiquer entre eux à travers des fonctionnalités spécifiques. Ces plateformes d’échanges sont alimentées à la fois par des experts du trading, mais aussi par les investisseurs eux-mêmes.
Arya Trading est un Expert Advisor qui permet d’automatiser son trading, en se connectant sur plusieurs brokers à la fois. Au début, le logiciel était seulement destiné à une poignée de traders expérimentés. Cependant, son concepteur, TechX, a retravaillé son offre de manière à la rendre accessible, même pour les débutants. Son utilisation permet également de limiter les risques liés aux émotions et aux erreurs humaines.
Lors de la prise en main, l’investisseur doit définir différents paramètres dont le money management, et ce, selon ses objectifs. À titre d’exemple, ce dernier peut définir les différents actifs sur lesquels il souhaite se concentrer. L’utilisateur peut aussi définir le niveau de prise de risque, pouvant par exemple varier entre 0,125 % jusqu’à 1 % du capital. De la même manière, l’investisseur peut paramétrer le pourcentage maximal de perte journalière.
S’il suffit de se connecter au site d’un broker pour commencer à trader, en quoi le logiciel peut-il servir ? En réalité, un Expert Advisor tel qu’Arya est un guide, à la fois pour les débutants et pour les investisseurs avancés. En se connectant directement sur la plateforme d’un broker, l’utilisateur est livré à lui-même. Le logiciel met à disposition différents outils permettant de prendre les meilleures décisions.
L’autre avantage d’un outil comme Arya Trading est la possibilité de se connecter sur plusieurs brokers à la fois. Tous les actifs ne sont pas présents chez tous les brokers alors que la diversification fait partie des armes d’un trader. Arya Trading permet de garder un œil sur l’intégralité des actifs chez plusieurs brokers sur un seul écran. Donc, au lieu de switcher à chaque fois d’une fenêtre à une autre, l’investisseur à une vue d’ensemble.
Arya Trading fonctionne sur MetaTrader4, aussi appelé MT4. Avec ce moteur intégré, Arya Trading peut se connecter à plusieurs brokers à la fois et profiter des différentes fonctionnalités. La plupart des brokers actuels sont compatibles avec MT4, donc aussi avec Arya Trading.
Notez que MT4 seul peut aussi être téléchargé et utilisé. Néanmoins, les services et les possibilités offerts par la MT4 seul sont largement limités. Les outils d’automatisation, la consultation d’historiques et les conseils d’experts sont par exemple propres à Arya Trading.
Notez aussi que la nouvelle version de MetaTrader, la MT5 est disponible depuis 2010. Toutefois, de très nombreux brokers sont incompatibles avec cette version affinée.
Le pack Starter est entièrement gratuit. Ce dernier s’adresse surtout à ceux qui envisagent l’utilisation d’Arya Trading, mais qui ont besoin de tester l’outil avant de se lancer. L’autre avantage de ce pack est l’accès à différents supports pédagogiques qui permettent de découvrir le monde du trading et l’utilisation du logiciel. Ce pack permet aussi l’accès au Traders Room et aux Masterclass mensuelles.
Les packs Arya Pro et Arya Pro+ vous permettent d’entrer dans le vif du sujet. En réalité, il n’existe qu’une seule différence entre les deux packs. Le premier est destiné à ceux qui veulent trader avec un capital inférieur à 100 000 euros et le second à ceux qui veulent investir plus. Par ailleurs, l’utilisateur du pack Pro ou Pro+ aura un accès à l’ensemble de la documentation du site et à des mises à jour gratuites.
Pour résumer, voici en tableau récapitulatif des tops brokers 2021.
Nom du courtier
Actifs disponibles
Frais
Plus d’info
eToro
Nombre de marchés : 13
+ Trading automatique disponible
+ Contenu éducatif adapté aux débutants
– Des frais sur transactions appliqués
– Uniquement en dollar
Degiro
Nombre de marchés : 37
+ Tarifs compétitifs
+ Appli très performante
– Contenu pédagogique limité
– Pas de compte Démo
XTB
Nombre de marchés : 19
+ Tarifs compétitifs
+ Contenu pédagogique complet
– Difficile à prendre en main pour les débutants
– Frais d’inactivité
Fx Pro
Nombre de marchés : NC
+ Service client réactif
+ Appli très performante
– Contenu pédagogique limité
– Actifs disponibles limités
