Interactive Broker la meilleure solution pour investir ? Découvrez dans cet article notre avis sur la question.
Reconnu comme une référence mondiale de l’investissement boursier et du trading, Interactive Broker est un courtier en ligne présent dans de nombreux pays. Il permet d’accéder à plus de 135 marchés répartis dans 33 pays. Ainsi, il propose un large choix d’instruments financiers, dont actions physiques, CFD, ETF, paires de devises, obligations et options.
Ce broker américain bénéficie actuellement de la confiance de plusieurs millions d’utilisateurs. Si vous désirez en savoir plus à son sujet, cet article est fait pour vous ! Vous y trouverez de précieuses informations concernant sa fiabilité, les instruments financiers qu’il propose, ses tarifs…
Ce courtier en ligne regroupe neuf filiales internationales qui sont respectivement présentes aux USA, à Hong Kong, au Canada, en Inde, au Japon, au Royaume-Uni, au Luxembourg, à Singapour et en Australie. Interactive Broker est une marque exploitée par la maison mère IBG LLC. C’est un groupe mondial qui a été fondé en 1978 par Thomas Peterfly et qui a été initialement connu sous le nom de T.P & Co jusqu’en 2000. Grâce à sa présence dans 33 pays, ce courtier en ligne permet d’accéder à presque toutes les places boursières du monde.
Interactive Broker est plébiscité à cause de ses dizaines d’années d’expérience dans le secteur financier. De plus, il respecte les normes en vigueur, il est régulé par les principaux organismes de contrôle des marchés. Il est membre de NYSE (New York Stock Exchange), qui est le plus grand marché boursier du monde. Il est également membre de la FINRA (Financial industry regulatory authority), qui est un organisme indépendant exerçant aux États-Unis pour la protection des investisseurs et la régulation des sociétés de valeurs mobilières. Ce broker en ligne bénéficie aussi de l’encadrement du SIPC (Securities Investor Protection Corporation), qui protège les investisseurs depuis plus de 50 ans. Interactive Broker est régulé par la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) et la SEC (Securities and Exchange Commission), qui est l’organisme fédéral américain chargé de la réglementation, du contrôle et de la surveillance des marchés financiers aux USA.
Les activités d’Interactive Broker respectent les réglementations des autorités financières de chaque pays où il exerce, dont au Canada, l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Au Royaume-Uni, il est autorisé et régulé par la Financial Conduct Authority. Sa filiale au Luxembourg est membre du Système d’indemnisation des investisseurs (SIIL) et elle est régulée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). La Banque centrale d'Irlande, l'Australian Securities and Investments Commission (AFSL), la Hong Kong Securities and Futures Commission et la Monetary Authority of Singapore sont parmi les autres autorités qui régulent ses activités.
Interactive Broker a aussi acquis une grande crédibilité auprès des investisseurs et traders, grâce aux nombreuses récompenses qui lui ont été décernées. Cela concerne notamment :
Ce courtier en ligne possède une capitalisation boursière de plus de 28 milliards USD. Cela signifie qu’il a les capacités d’indemniser ses clients en cas de faillite. Par ailleurs, les fonds de ces derniers sont couverts par l’assurance SIPC. Cela permet de bénéficier d’une couverture allant jusqu’à 500 000 $ pour les titres et 250 000 $ pour les devises. Cela signifie que chaque client profite d’une couverture financière totale de 750 000 $. Pour les comptes détenant plus de 250 000 $ d’espèces, l’assurance FDIC permet de compléter l’éventuelle indemnisation jusqu’à 2,5 millions USD.
Le support technique d’Interactive Broker est joignable et réactif. Les traders disposent de nombreux moyens de contact : téléphone, mail, tchat. Par ailleurs, ce courtier permet aux utilisateurs de sa plateforme d’émettre des recommandations pour améliorer ses services. Il propose aussi de nombreux guides en ligne, des FAQ, des notes de publication, un forum et diverses ressources de connaissances en ligne.
Chez Interactive Broker, vous avez le choix entre deux principaux types de comptes, soit un compte particulier, soit un compte institutionnel. Les comptes particuliers sont prévus pour être utilisés par une ou plusieurs personnes physiques.
Par contre, les personnes morales et les conseillers financiers agréés doivent ouvrir un compte institutionnel. D’autre part, les investisseurs ont également un compte démo gratuit à leur disposition pour qu’ils puissent utiliser des fonds virtuels pour tester leurs stratégies de trading. Chez Interactive Broker, le compte démo permet d’utiliser 1 million USD sur les marchés réels. Cet important fond virtuel permet aux traders aguerris de recréer les conditions de transaction de grands volumes d’actifs.
Pour le cas des traders particuliers, Interactive Broker permet de souscrire à un compte individuel. Celui-ci est spécialement conçu pour un individu souhaitant gérer ses propres fonds. Toutefois, le titulaire peut ajouter d’autres personnes par procuration. Toutefois, ce courtier propose aussi la souscription à un compte joint, qui est spécialement dédié à une utilisation par deux personnes.
Chacune de ces dernières pourront aussi ajouter d’autres utilisateurs via la procuration. Pour les résidents fiscaux américains, ce broker fournit aussi un compte de retraite individuel.
Chez Intercative Broker, les entités juridiques peuvent aussi ouvrir des comptes pour investir au nom de leurs clients. Toutefois, le compte Conseiller en investissement agréé est destiné aux professionnels américains qui assurent la gestion des fonds de leurs clients. Ce type de compte est nommé UGMA & UTMA et peut être utilisé par le tuteur d’un mineur.
Il est également possible d'ouvrir un compte entre amis ou en famille. Cela permet aux investisseurs d’y gérer leurs placements, ainsi que ceux de leur famille ou amis. Toutefois, le nombre des titulaires de ce type de compte est limité à 15 personnes. Ces dernières ont accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme.
Les investisseurs institutionnels peuvent profiter de plusieurs types de compte chez Interactive Broker. Ainsi, les sociétés peuvent notamment y ouvrir un Proprietary Trading Group, qui est un compte où plusieurs utilisateurs peuvent lancer des ordres pour la société. Pour les PME qui ont moins d’exigences, le courtier en ligne propose aussi des comptes dédiés aux petites entreprises.
Il propose également un compte courtier pour les brokers agréés. Ce type de compte supporte l’activité simultanée de plusieurs utilisateurs dans des secteurs d’investissement distincts ; ce qui est idéal pour conjuguer l’achat d’actions et le trading par exemple. Interactive Broker peut également fournir des comptes conseillers pour les professionnels qui ont besoin d’un compte pour chacun de leurs clients. Les sociétés de gestion de patrimoine ont également la possibilité de souscrire à des comptes Family Office.
Ce courtier en ligne de référence propose la gamme la plus complète d’instruments financiers, grâce à sa présence au niveau des principaux marchés boursiers du monde entier. Il propose notamment des produits financiers issus d’Amérique (USA, Canada, Mexique), d’Europe (Autriche, Hongrie, Pologne, Belgique, Italie, Israël, Espagne, Estonie, Pays-Bas, Suède, France, Suisse, Lettonie, Allemagne, Lituanie, Norvège, Royaume-Uni), d’Asie-Pacifique (Australie, Inde, Singapour, Hong Kong, Japon) et d’Afrique (Afrique du Sud).
Interactive Broker propose des actions sur plus de 80 marchés mondiaux. Il se distingue par ses faibles taux de marge et la possibilité d’investir dans des fractions d’actions pour mieux diversifier le portefeuille. Ses commissions s’échelonnent entre 0,0005 USD et 0,03335 USD par action. Il utilise le système SmartRouting qui recherche les plus bas prix d’une action ou ETF sur tous les marchés. Son taux de prêt sur marge, variant entre 0,75% et 1,57%, est d’ailleurs parmi les moins élevés du secteur. Pour faciliter les investissements, les utilisateurs sont informés en temps réel des titres disponibles pour la vente à découvert.
De plus, pour l’exécution des stratégies d’investissement les plus variées, ce courtier en ligne propose 100 types d’ordres, variant du simple ordre au trading algorithmique complexe. Pour faciliter les prises de décisions, une multitude d’outils de trading y est également disponible. En particulier, l’explorateur de fondamentaux permet d’analyser plus de 30 000 entreprises, à travers plus de 300 points de données par société, grâce à plus de 80 sources de rapports et de communiqués.
Les instruments financiers proposés par Interactive Broker proviennent de plus de 30 marchés boursiers. Cela garantit un choix exceptionnel. De plus, ses commissions sont limitées entre 0,15 USD et 0,65 USD par contrat d’option. Ce courtier en ligne propose de nombreuses fonctionnalités professionnelles pour trader les options. En particulier, l’outil d’émission d’options permet de générer un revenu supplémentaire, car il identifie le nombre de positions d’actions couvertes à émettre face à celles qui sont non couvertes. L’outil de reconduction d’options permet d’autre part de reconduire les options en voie d’expiration en repoussant les échéances.
Par ailleurs, l’OptionTrader permet de créer et de gérer des combinaisons d’ordres, tout en affichant l’intégralité des chaînes d’options disponibles. Vous pouvez également utiliser les Options Analytics pour simuler les primes en fonction des facteurs clés comme le prix, l’heure et la volatilité implicite.
D’autres outils sont également disponibles : Options Strategy Builder (accès à des combinaisons prédéfinies), Options Strategy Lab (identification de meilleurs gains potentiels), Probability Lab (simulations de stratégies d’options potentiellement lucratives), Volatility Lab (historique et prévisions de la volatilité)…
Chez Interactive Broker, vous pouvez trader des contrats à terme sur plus de 30 marchés boursiers mondiaux, avec de faibles commissions variant entre 0,25 USD et 0,85 USD. De nombreuses catégories sont disponibles : agriculture, cryptomonnaie, devises, énergie, indices boursiers, produits à revenu fixe, taux d’intérêt, métaux, softs et indices de volatilité. De nombreux outils de trading peuvent y être utilisés : ComboTrader (des modèles de stratégies prédéfinies et possibilité de création de programmes personnalisés), SpreadTrader (gestion de toutes vos positions sur un unique écran), Indicateur d’arbitrage d’indice (mesure du spread et analyse de vos stratégies)
Les traders ont un accès direct aux cours interbancaires. Plus de 100 paires de devises basées sur 23 devises (USD, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RUB, SEK, SGD, TRY, ZAR et KRW) y sont disponibles.
Totalement transparentes, les commissions sur le Forex varient entre 0,08 et 0,20 %, sans spread. Les outils de trading du Forex proposés sont de qualité professionnelle : FXTrader (flux de cotation en temps réel, indicateurs de hausse/baisse, informations sur les volumes / transactions en cours / exécutions / positions / cours moyen / pertes / profits…).
Choisissez parmi plus d’un million de titres mondiaux à revenu fixe. Les traders peuvent d’ailleurs y négocier directement entre eux. Ils disposent d’un outil de recherche pour comparer les rendements disponibles. Ce courtier ne fait ni de spread ni de majoration sur les transactions. Ses commissions sur les obligations sont totalement transparentes, variant entre 0,01 et 10 points de base en fonction du volume tradé. Vous pourrez y trouver des milliers de Bons du Trésor, d’obligations d’entreprise et d’obligations municipales.
Interactive Broker propose plus de 40 000 fonds issus du monde entier répartis en 400 catégories, dont 7 700 fonds sans frais de transaction. Les commissions et les frais de transactions éventuellement appliqués sont faibles, soit 14,95 USD ou 3% de la valeur négociée pour les fonds américains et 4,95 € pour les autres. Vous pouvez notamment y trader des fonds d’Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Invesco, MFS, PIMCO… Les investisseurs disposent d’ailleurs d’un outil de recherche FCP pour filtrer les fonds en fonction des pays, des commissions facturées, des types ou catégories de fonds et de biens d’autres critères.
Ce broker en ligne propose des CFD indexés sur des actions, des indices, des métaux précieux et des paires de devises. Il se distingue par ses taux de financement et ses faibles commissions pour la négociation des contrats sur différences. Les commissions débutent notamment à 0,05% pour les CFD actions. Pour les CFD d’indice, les commissions varient entre 0.005 % et 0.1 % seulement. Les commissions sont de seulement 0.015 % pour les CFD de l’or et 0.03 % pour les CFD indexés sur l’argent.
Les fonctionnalités de trading proposées par Interactive Broker sont accessibles via 4 plateformes.
C’est une plateforme web qui peut être utilisée sans téléchargement préalable. Elle propose une utilisation simplifiée de nombreux outils de trading. Les traders y bénéficient d’une barre de recherche d’actifs. Par contre, ils ne peuvent y lancer que des ordres immédiats et des ordres différés. L’on peut aussi y lancer des analyses techniques, télécharger des rapports et visualiser de nombreux indicateurs (cotations, profits, pertes, relevés de comptes, volatilité…)
Cette plateforme regroupe toutes les fonctionnalités de recherche avancée pour les traders. Elle permet d’exécuter toutes les stratégies de trading et intègre des outils professionnels. Cela inclut le suivi des marchés en temps réel, les alertes, les favoris… Ce logiciel de trading permet de passer plus de 100 types d’ordres et propose des outils graphiques avancés. Il intègre d’ailleurs 51 algorithmes de trading automatiques.
L’application mobile d’Interactive Broker fournit la plupart des fonctionnalités de TWS. Il propose notamment tous les outils pour passer les ordres, un système d’analyse graphique et des fonctions de recherche avancée. Cette application est compatible avec les mobiles et tablettes Androïd/iOS.
