Envie d'investir en bourse ? Découvrez à travers ce guide complet comment et où investir en 2021. Prenez connaissance de tous les éléments importants afin de réaliser un bon investissement
Dès qu’on parle d’investir son argent, la bourse reste incontournable. Toutefois, ce domaine de placement est très large. Mais le principe se base sur l’achat des actions et leur revente pour en tirer des plus-values si le cours a progressé. Cependant, les risques de recul des marchés peuvent engendrer la perte des capitaux investis. Il est ainsi essentiel de bien comprendre toutes les spécificités des marchés si l’on souhaite savoir où investir en bourse.
Vous pouvez débuter en bourse dans les meilleures conditions en demandant les conseils d’un trader ou en souscrivant à un compte démo de trading.
Au lieu de laisser vos économies sur un compte épargne, pensez à investir votre argent. En effet, l’inflation annuelle est généralement supérieure aux taux de valorisation des livrets bancaires. Cela se traduit par une perte du pouvoir d’achat à cause de l’augmentation du coût de la vie.
La bourse est actuellement l’un des secteurs de placements les plus plébiscités. Pour éviter que vos économies ne perdent petit à petit de leurs valeurs sur un livret, vous pouvez les investir dans des actions, obligations, matières premières, ... D’ailleurs, réussir en bourse est accessible à tout le monde, tant que l’on en a acquis les bases.
La bourse est tout simplement un marché qui permet à des acheteurs et à des vendeurs de s’échanger des produits financiers, comme les obligations, les actions, les matières premières… Il existe de nombreuses places de marché boursier, comme la bourse de Paris, la bourse de Londres, la bourse de Tokyo, la bourse de Hong Kong, …
Le système général de la bourse est basé sur le fait que les entreprises y entrent pour trouver de l’argent. En effet, elles peuvent y lever des fonds et éviter ainsi d’emprunter aux banques et de payer des intérêts. Les entreprises cotées en bourse gagnent de l’argent lorsque l’on achète leurs actions. L’on devient alors propriétaire d’une partie de l’entreprise.
Pour savoir où investir en bourse en 2021, il est également nécessaire de savoir faire la distinction entre le marché primaire et secondaire. En effet, ce sont les deux types de marchés boursiers.
Le marché primaire inclut les nouvelles sociétés qui sont entrées en bourse. Durant leur introduction, leurs actions sont achetées par des preneurs fermes. Ces derniers sont des entreprises qui acquièrent directement les valeurs mobilières auprès de l’émetteur et qui en font la revente sur le marché. D’autre part, le marché secondaire est composé d’actions de référence comme le CAC 40, le S&P 500 et le NASDAQ.
Si vous voulez savoir où investir en bourse en 2021, vous devez avant tout comprendre le principe de fonctionnement du marché. Dans tous les cas, il faut toujours un vendeur et un acheteur pour que l’échange d’un produit financier ait lieu. Ainsi, lorsque vous procédez à l’achat d’une action, vous devenez propriétaire d’un actif qui appartenait à un autre investisseur.
Il existe des outils spécialement dédiés aux investisseurs boursiers. ARYA app, par exemple, est conçu pour tous les niveaux de traders, débutants ou expérimentés. Vous y profitez d’un environnement 100 % orienté vers l’investissement, mais surtout d’une véritable éducation boursière.
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Quand on réalise un placement sur un produit financier, c’est-à-dire quand on en fait l’achat, il n’est pas garanti que l’opération soit rentable. En effet, le rendement dépend de la valeur de revente de l’action. Dans tous les cas, même si vous savez où investir en bourse, il y aura toujours un risque de perdre une partie ou la totalité de vos fonds initiaux.
Toutefois, il s’avère que les placements à long terme proposent en général un rendement plus favorable par rapport aux incertitudes. Ainsi, il faut comprendre que tous les produits boursiers ne présentent pas le même potentiel de gains.
Il est également possible de jouer sur la diversification du portefeuille pour mieux sécuriser le capital investi. D’ailleurs, les potentiels de gains boursiers sont inversement proportionnels aux risques. Ainsi, plus le risque est élevé, plus les éventuels bénéfices sont importants.
Quand vous avez décidé où investir en bourse, vous devez systématiquement analyser les risques. Divers facteurs sont pris en compte par les traders et certaines stratégies sont à connaître. Cette vidéo vous permettra notamment de progresser en trading.
Chaque investissement doit, par exemple, passer par la considération de la volatilité du produit financier choisi. Ce terme découle du fait que les cours des actions présentent des fluctuations. Le prix d’un actif risque ainsi de présenter une forte hausse ou baisse au fil du temps. Ces variations par rapport au prix d’achat engendrent alors des plus-values ou des pertes.
Lorsque l’amplitude de ces fluctuations est très grande à court terme, l’actif est dit très volatil. C’est pour cela qu’avant de chercher où investir en bourse, il faut préalablement opter pour une stratégie d’investissement à long terme. En effet, cette précaution permet de réduire les risques liés à la volatilité des actions.
Ceux qui cherchent où investir en bourse se retrouvent généralement face à la fastidieuse tâche de choisir parmi un large choix d’instruments financiers appelés aussi actifs. Il faut ainsi connaître toutes les spécificités de chaque type d’actif avant de faire un placement.
En bourse, sachez ainsi qu’il existe des classes d’actifs qui regroupent les produits financiers par catégorie en fonction de caractéristiques similaires.
Les actions sont les classes d’actifs les plus connues. Elles permettent aux entreprises de profiter de l’apport financier de leurs actionnaires afin de pouvoir se développer. Ce sont des parties infimes d’une entreprise. Une action est donc l’équivalent du titre de propriété d’une fraction du capital d’une entreprise.
Son acquisition procure certains droits, dont l’attribution des dividendes, qui sont les bénéfices pouvant vous être versés. Toutefois, c’est l’entreprise qui décide quand ces gains peuvent être distribués à ses actionnaires. En plus des dividendes, une action permet aussi de participer aux votes des assemblées générales.
Pour savoir où investir en bourse en actions, différentes catégories sont disponibles. Les actions ordinaires s’accompagnent du droit aux dividendes et à un droit de vote. D’autre part, les actions de préférence offrent des droits spécifiques. Cela permet, par exemple, de percevoir une part de dividendes garantie ou de bénéficier de plusieurs droits de vote.
Dans le cas où l’entreprise devrait passer par une opération de liquidation, les possesseurs d’actions privilégiées sont alors remboursés en priorité, mais après les créanciers. Par ailleurs, il y a aussi des actions au porteur qui sont acquises via un intermédiaire. Cela signifie que vos titres de propriété sont inconnus de l’entreprise et que vous devez vous déclarer pour que vos actions soient nominatives.
Le rendement annuel des actions se situe en général entre 6 % et 10 %. Généralement plus rentables que d’autres instruments financiers, les actions sont également plus liquides. Ainsi, vous pouvez récupérer votre capital à tout moment en revendant vos actions.
Les obligations ou produits obligataires forment la deuxième principale catégorie d’actifs financiers. Ce sont des solutions rentables. En effet, ils sont constitués par des titres de créance qui sont émis par l’État, des institutions publiques et des entreprises privées.
Le principe du placement dans des obligations se base sur le fait que l’on prête de l’argent à l’émetteur lorsque l’on procède à leur achat. Les investissements génèrent ainsi des intérêts qui sont aussi nommés coupon. Toutefois, il est nécessaire d’attendre la fin du contrat d’emprunt avant de pouvoir récupérer les capitaux.
Parmi les différents types d'obligations, l’on distingue notamment ceux qui sont à taux fixe. Le taux d’intérêt est fixé dès que les obligations ont été émises. En revanche, l’on peut aussi trouver des obligations à taux variable. Le taux d’intérêt est assujetti à un taux de référence qui peut ainsi monter ou descendre.
Les investisseurs disposent aussi des obligations convertibles qui peuvent être échangées en actions de l’émetteur, mais suivant des modalités prédéfinies. En dernier lieu, il existe aussi des obligations à coupon zéro dont les intérêts ne peuvent être versés qu’à la date de fin de l’emprunt.
À l’échéance, les capitaux investis sont remboursés si l’entreprise n’a pas fait faillite. En effet, il existe un risque de défaut qui découle de la solvabilité de l’émetteur. La faillite de celui-ci peut engendrer la perte d’une partie, voire de la totalité de l’investissement.
Il existe aussi un risque de taux si vous vendez avant l’échéance. En effet, le prix de cession de l’obligation à taux fixe est uniquement garanti à la fin de vie de l’emprunt. De plus, la revente avant terme entraîne aussi un risque de liquidité. Effectivement, il peut être difficile de trouver un acheteur et le prix de revente est généralement bas.
Les instruments boursiers qui font partie du marché monétaire constituent une classe d’actifs particulière. Cela concerne notamment les titres d’emprunts et les titres de créance, lesquels se distinguent par leur durée de vie plus courte.
Ces actifs s’échangent généralement pendant quelques mois, voire 2 ans au maximum. Ils sont composés par des bons du Trésor et sont émis par l’État. Ces derniers correspondent aux billets de trésorerie de sociétés et aux certificats de dépôt issus du système bancaire. Ces investissements sont plébiscités à cause de leur liquidité. Toutefois, leurs rendements sont généralement plafonnés par les taux des banques centrales.
Parmi les actifs financiers plébiscités par les investisseurs, il y a aussi les matières premières. Ces dernières se négocient selon des cours qui varient tous les jours. Elles sont ainsi ouvertes à des spéculations boursières, mais permettent aussi de réaliser des placements à long terme pour générer des dividendes.
Les matières premières cotées en bourse incluent les métaux précieux, comme l’or et l’argent. Le pétrole est également l’un des actifs les plus suivis, tout comme d’autres sources d’énergie. Si vous désirez investir vos économies dans les matières premières, sachez que leurs cours dépendent fortement de l’offre et de la demande.
Il est donc essentiel de rester continuellement informé des actualités commerciales pour pouvoir déterminer quels sont les actifs les plus favorables. En effet, les traités commerciaux jouent un rôle crucial sur le marché.
Les prix des matières premières varient aussi en fonction des facteurs climatiques et géopolitiques. Toutefois, ces actifs sont idéaux pour diversifier le portefeuille puisque leurs cours n’ont aucune corrélation avec ceux des actions et des obligations.
Les devises peuvent s’acheter et se vendre sur le marché des changes. Elles sont également présentes sur le marché boursier spécifique du Forex. Les investisseurs peuvent y faire des spéculations sur les variations des taux de change des devises. Le système de ce marché est basé sur la comparaison entre deux devises, comme l’Euro et le Dollar. Si vous cherchez où investir en bourse, le Forex permet de profiter de l’effet levier procuré par le trading.
Les paires de devises les plus suivies sont notamment l’EUR/USD, l’USD/JPY et GBP/USD. Les transactions sur le Forex se font directement entre les vendeurs et les acheteurs, dans un marché de gré à gré où les devises s’échangent par paire.
En France, 6 enveloppes fiscales pour l’investissement en bourse sont disponibles. Le choix de l’investisseur entre ces régimes définit la fiscalité appliquée à tous ses gains boursiers. Pour faire les placements, vous pouvez opter pour une banque traditionnelle.
Toutefois, il y a des droits de garde annuels et des frais de transaction généralement élevés. Cependant, vous pouvez aussi passer par les banques en ligne où les frais d’ordre sont plus réduits. Les meilleurs tarifs sont proposés par les courtiers qui sont spécialisés en bourse.
Le PEA est un compte spécial proposant une fiscalité favorable en 2021. En effet, la loi Pacte du 22 mai 2019 a permis à ce secteur de gagner en souplesse. Les placements sont réalisés au niveau du capital des entreprises françaises et européennes.
En déposant des fonds sur leurs comptes PEA, les investisseurs peuvent acquérir des titres de sociétés cotées, ainsi que des parts de fonds placés dans des actions franco-européennes, comme Sicav et FCP.
Le PEA fonctionne globalement comme l’assurance-vie, puisque l’enveloppe fiscale n’est imposable que si de l’argent y est débité. Cela procure ainsi au PEA un avantage par rapport au compte-titre ordinaire (CTO). Le PEA est ouvert à tous, sans condition de revenus. Les investisseurs peuvent y gérer eux-mêmes leurs portefeuilles d’actions, mais peuvent aussi en déléguer la gestion à un professionnel.
Il existe plusieurs types de PEA où investir en bourse en 2021, dont le PEA bancaire, le PEA assurance pour l’investissement dans les OPCVM, ainsi que le PEA-PME-ETI qui est dédié à l’investissement dans les PME et les ETI0.
Le CTO est un compte d’instruments financiers (CIF) qui offre accès à tous les marchés, dont le coté et le non coté, ainsi que dans l’immobilier. C’est une enveloppe fiscale qui permet de réaliser des placements boursiers en France et à l’étranger.
Il permet de profiter d’une diversification maximale du portefeuille avec des titres et des fonds de toutes natures et non limités géographiquement. Ce type d’enveloppe fiscale est plébiscité pour sa souplesse, puisqu’il est possible d’ouvrir un CTO individuel, un CTO pour un mineur, un CTO joint ou en indivision.
Les non-résidents fiscaux peuvent également ouvrir un CTO. Ce type de compte est d’ailleurs utilisé pour souscrire à des actions de préférence et pour investir dans le cadre d’une stratégie de réduction fiscale IR-PME. Il n’y a pas de plafond pour les montants investis et les fonds sont disponibles à tout moment pour les actifs liquides. Les CTO sont soumis au régime fiscal de droit commun et sont ainsi assujettis au PFU (prélèvement forfaitaire unique) sur les gains.
Permettant de passer soi-même les ordres, le CTO est la solution la plus simple pour investir en bourse. Il permet aussi de bénéficier de l’effet levier procuré par le SRD (Service de Règlement Différé). C’est un outil boursier parfait pour diversifier le patrimoine. Il est toujours lié à un compte espèces, lequel sert à l’approvisionnement et la réception, ainsi qu’au stockage des capitaux.
Contrairement à ce que l’on pense, l’assurance-vie n’est pas un placement financier, mais une enveloppe financière. Elle permet d’investir en bourse en gestion libre pour valoriser des capitaux ou supports. Ces derniers incluent les fonds en euros ayant actuellement un rendement moyen de 1,3 % et qui offrent une garantie totale aux investisseurs.
D’autre part, l’assurance-vie permet d’investir dans des capitaux de croissance ou euro-croissance, mais dont la garantie est prédéfinie par un délai allant de 8 à 12 ans. Cela signifie que si l’investisseur se retire avant l’échéance, alors il peut perdre une partie de son capital.
En dernier lieu, il y a les supports non garantis ou Unités de Compte (UC) qui prennent en charge les actions, obligations, les diversifiés, SCPI, POCI, SCI, ETF, trackers, … Ces UC présentent toutefois un facteur de risque élevé pour les novices.
Pour qu’un investissement en bourse soit rentable, certaines règles de base sont à appliquer.
Pour investir en bourse et obtenir des gains, il est nécessaire de définir un budget précis. Celui-ci doit être établi en fonction du capital disponible. En général, il est conseillé de ne pas dépasser 30 % du patrimoine. De plus, l’investissement doit être adapté à votre horizon de placement.
Il est notamment plus rentable et moins risqué de faire des placements ciblés sur le long terme. Cela vous évitera d’avoir à surveiller votre portefeuille d’actifs tous les jours et de paniquer dans le cas où les cours entreraient dans une tendance baissière.
À cause des cycles économiques, certains actifs ont une corrélation opposée. Il est ainsi nécessaire de composer un portefeuille avec des instruments financiers diversifiés. Cela nécessite de faire des placements dans des entreprises distinctes, des secteurs variés et situés dans différents pays.
Pour cela, vous pouvez investir dans une dizaine de titres, une allocation de 1 à 5 trackers ou deux assurances-vie en gestion libre. Dans tous les cas, il faut éviter de miser tout votre capital sur une seule société cotée, car dans ce cas, le risque serait particulièrement élevé. La diversification du portefeuille permet aussi de limiter la volatilité des actifs, car l’on peut ainsi bénéficier d’une moyenne des cours.
Prédire l’évolution du marché est difficile, voire impossible. Aussi, pour bien investir en bourse, l’une des précautions consiste à faire des investissements programmés et réguliers. Cela évite notamment d’avoir à anticiper les variations imprévisibles du marché.
Pour faire un bon placement en bourse, il est conseillé de répartir le budget actions sur une échelle de temps entre 6 et 12 mois. Il suffit ensuite de continuer à investir régulièrement.
Il est essentiel de définir un horizon de placement sur plusieurs années pour bien investir en bourse et générer des gains. En effet, à court terme, le marché est sujet à des variations dont l’amplitude peut atteindre 15 %. Ces fluctuations doivent être observées à large échelle pour déterminer une tendance générale.
En effectuant des placements à long terme, vous évitez de prendre des décisions sous la panique. Le secret est de garder une stratégie initiale en tête. Cela consiste notamment à respecter le budget action prédéfini initialement. N’hésitez pas à renforcer les investissements quand les cours sont bas et à alléger quand les cours sont hauts.
Il faut ainsi être patient et corriger l’équilibre périodiquement, par exemple, tous les trimestres. Dans tous les cas, pour que l’investissement boursier soit le moins risqué possible et puisse générer un rendement minimal, il faut éviter de spéculer à court terme sur les fluctuations journalières des cours.
Si vous cherchez où investir en bourse, voici les actions les plus rentables en 2021 :
Apple : Cette année, le chiffre d’affaires d’Apple a gagné 11 % et atteint 60 milliards USD. Les actions Apple ont eu une hausse de 18 M pour atteindre 2,58 $. Le géant américain a annoncé une rétribution de 0,82 $ de dividende par action pour ses actionnaires. Actuellement, la division de chaque action d’Apple par 4 est une excellente opportunité pour un investissement en bourse avec un petit capital.
Amazon : Le cours de l’action du géant de la vente en ligne continue de monter malgré la crise sanitaire. Amazon Prime étoffe ses offres et le Cloud AWS est toujours en forte croissance. Le cours des actifs d’Amazon a grimpé de 72 % en un an. En effet, de 18 998 $, il est passé à 3270 $.
Google : Les actions de Google sont parmi les plus rentables ces dernières années. La plateforme de recherche mondiale a traité entre 91,9 % et 93 % des requêtes ces 12 derniers mois. Alphabet, la maison mère de Google profite aussi de la forte croissance de YouTube et Google Cloud, deux de ces secteurs d’activité. Le chiffre d’affaires du Cloud a dépassé 3 milliards USD au 2nd semestre, soit une augmentation de 43 % par rapport à la même période de l’année dernière.
Netflix : Le leader des services de streaming vidéo est l’une des actions les plus intéressantes cette année. La progression de son action est de 73,5 % par an. Il se distingue par le volume de son contenu qui dépasse largement celui de ses concurrents, même Disney. Netflix a acquis 1 million de nouveaux abonnés dans la région Asie-Pacifique au cours du second trimestre. Il dispose encore de plus de 2 milliards de clients potentiels dans cette région, sans compter la Chine.
Tesla : Avec une capitalisation boursière de 393 milliards USD, Tesla est le plus important constructeur automobile du monde. C’est aussi une entreprise d’énergie propre qui construit des solutions de stockage et de production. Avec son entrée prévue dans le S&P 500, Tesla promet l’envolée du cours de ses actions.
Facebook : Les actions du géant des réseaux sociaux sont cotées au NASDAQ. Il présente plus de 2,5 milliards d’utilisateurs dans le monde. Facebook profite aussi de la monétisation d’Instagram. Le développement de Facebook Shop a été accéléré par le covid 19. Avec un cours initial à 209 $ en début d’année, les actions Facebook ont gagné 33 % et atteignent maintenant 280 $.
Orange : inclus dans le CAC 40, l’opérateur de télécommunication français a souffert de la crise sanitaire, mais a plusieurs projets d’envergure en préparation. Ayant peu rebondi, son cours bas est une belle opportunité d’investissement. Orange a d’ailleurs déjà acquis la plus large gamme de fréquences 5G en France.
Parmi les autres actions à considérer pour investir en bourse en 2021, il ne faut pas oublier celles d’EDF, BNP Paribas et LVMH.
