: eToro se démarque par ses fonctionnalités de social trading, de copy trading et ses frais de courtage réduits. Cet article vous détaille toutes les informations sur ce broker pour vous aider dans votre choix d’investissement.
eToro est l’un des courtiers en ligne les plus populaires du moment. Ce dernier se distingue par ses transactions sans commission sur les actions et les ETF. Ce broker est également un leader du social trading et le pionnier du copy trading. Deux techniques devenues aujourd’hui incontournables pour les nouvelles générations d’investisseurs.
Plébiscité pour la grande diversité d’instruments financiers qu’il propose, eToro est un courtier en ligne adapté à tous les niveaux d’investisseurs. Ses applications simples, son système de tarification transparent, son interface ergonomique et sa fonctionnalité de trading social font sa réputation.
eToro est une société de courtage qui a été créée à Tel-Aviv en 2007. Sa création est le fruit de la collaboration de trois hommes d’affaires israéliens : Yoni Assia, Ronen et David Ring. Sa plateforme de trading rassemble actuellement plus de 11 millions d’utilisateurs, répartis dans le monde entier. Aujourd’hui eToro est implanté dans plus de 150 pays, dont l’Australie, les États-Unis, le Royaume-Uni, le Canada, la Chine, la France…
L’essor de sa popularité découle notamment du concept du trading social et surtout de la fonctionnalité du copy trading. Ces deux options permettent aux communautés d’investisseurs de la plateforme de profiter de nombreux outils d’échange. Ceux-ci ont la possibilité de dupliquer automatiquement les stratégies d’investissement des traders les plus performants.
eToro a levé plus de 162 millions USD depuis 2007. L’entreprise enregistre une capitalisation boursière d’environ 800 millions USD. Ainsi, tout risque d’éventuelle faillite de cette société est écarté. De plus, les traders y bénéficient d’une solide protection de leurs capitaux.
Les fonds déposés sont automatiquement assurés à hauteur d’1 million €. Cette garantie d’assurance est prise en charge par la Lloyd’s of London. Par ailleurs, la réglementation européenne impose également une couverture réglementaire de 20 000 € pour les capitaux de chaque utilisateur.
D’autre part, les opérations sur les CFD permettent également aux traders de bénéficier d’une certaine protection. En cas de mouvements défavorables des cours, les pertes sur les CFD ne peuvent dépasser les mises initiales. Ainsi, aucun apport supplémentaire ne sera demandé aux traders.
Comparé à d’autres plateformes de courtage en ligne, eToro propose un service client très réactif. Ses équipes d’assistance assurent un accompagnement professionnel. De plus, le courtier propose plusieurs moyens pour les joindre : mail, chat, réseaux sociaux...
Pour échanger avec ses clients, la société propose notamment un Centre d’Aide où est disponible une FAQ. Cette dernière met également à leur disposition un bouton pour soumettre une demande aux experts du site. Ces derniers répondent généralement sous quelques heures.
Notez qu’un service client attitré est attribué par eToro à tous les traders qui ont un solde de compte supérieur à 5 000 euros. Pour ceux qui disposent de plus de 25 000 euros sur leurs comptes, le service client devient même prioritaire.
Signalons que le chat est également pris en charge 24h/24 du lundi au vendredi. D’autre part, le réseau de trading social de la plateforme permet aussi de bénéficier de l’aide de ses millions d’utilisateurs. Cette aide concerne aussi bien le fonctionnement du site que l’univers du trading en général.
L’offre de formation proposée par eToro est très complète. Celle-ci inclut notamment un guide détaillé et complet du secteur de la fintech. Ce guide permet la maîtrise de la plateforme et l’univers du trading en 18 étapes. Petit revers : celle-ci est disponible uniquement en anglais. Les débutants peuvent aussi profiter des idées des Popular Investors ou traders aguerris. Ces experts peuvent partager leurs analyses et leurs expériences via des webinaires hebdomadaires.
D’ailleurs, celle-ci est accessible avec un compte de démonstration, sans passer par la procédure d’inscription. Le compte démo est ainsi proposé gratuitement par la plateforme de courtage. Ce type de compte vous permet d’utiliser 100 000 € fictifs pour s’entraîner à trader sur les marchés réels. De cette façon, vous aurez l’opportunité d’assimiler plus rapidement les fonctionnalités et les frais du site. Vous vous familiariserez également avec les fondamentaux des marchés de chaque type d’actif financier, en simulant des stratégies de trading.
D’autre part, la plateforme fournit aussi une précieuse analyse quotidienne du marché. Celle-ci est préparée par la société partenaire TipRanks et est d’ailleurs proposée en vidéo. Cela permet notamment aux traders de découvrir les opportunités d’investissement du jour et de cerner les instruments financiers les plus prometteurs.
eToro bénéficie d’une forte notoriété à cause de son haut niveau de sécurité. Son activité est régulée par la FCA, l’ASIC et la CySEC, 3 grands organismes chargés du contrôle des marchés financiers mondiaux. Ces institutions ont ainsi délivré des licences pour agréer l’activité de cette plateforme de trading.
Cette société de courtage est membre de l’ICF (Investor Compensation Fund) qui a été mise en place à Chypre par la CySEC. Cette dernière respecte également les normes établies par la FCA. Elle propose ainsi des fonctionnalités conformes aux besoins des traders du Royaume-Uni. Dans ce cadre, eToro a lancé le FSCS (Financial Services Compensation Scheme). Ce dispositif prévoit l’indemnisation des fonds des utilisateurs en cas de faillite de la société. Ce broker dispose aussi d’une filiale australienne régie par l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission).
Par ailleurs, la plateforme est agréée par l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Cet agrément lui donne le droit d’exercer en France. Cette autorité a pour rôle d’assurer la stabilité du système financier pour empêcher la naissance d’autres crises financières. Celle-ci se charge aussi de la protection des utilisateurs, adhérents, assurés et clients des sociétés qu’elle contrôle. De plus, l’ACPR joue également un rôle dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ce courtier en ligne est également inscrit dans le REGAFI (Registre des Agents Financiers de la Banque de France). Toutefois, l’AMF ne régule pas eToro, mais s’est limitée à son autorisation. Cela signifie qu’en cas de litige, l’AMF ne pourra pas être le médiateur. Cependant, l’ensemble de ces régulateurs imposent la séparation des dépôts des clients des capitaux de cette société de courtage. Cela garantit une protection supplémentaire des avoirs des traders en cas de faillite du site.
Les utilisateurs d’eToro bénéficient de certaines fonctionnalités qui assurent une meilleure appréciation des contextes liés aux investissements. Cela permet ainsi de réduire les risques de perdre de l’argent. Un système d’authentification KYC à doubles facteurs est à disposition de tous les utilisateurs. Ce système renforce la protection des données personnelles, des actifs et des fonds des investisseurs. La plateforme est aussi équipée d’un protocole de cryptage SSL 256 bits pour sécuriser le réseau et les données.
eToro séduit particulièrement les traders grâce à sa politique tarifaire compétitive et transparente. Les opérations sur les actions et les ETF sont exemptes de commissions. Aucun prélèvement de frais n’est prévu sur les comptes des utilisateurs pour la vente et l’achat de ces instruments financiers. De plus, il n’y a aucun plafond quant au volume d’actions acquises. Il n’y a pas non plus de délai de détention.
Toutefois, il est important de noter que le courtier prend uniquement en charge le dollar américain. Les dépôts en euros ou dans une autre devise doivent être soumis préalablement à une conversion. Celle-ci est généralement assujettie aux taux interbancaires et à une commission de 0,5 % avant de pouvoir être utilisée. Mais, en dehors du taux de conversion, le broker n’applique aucuns frais de dépôts.
Cette plateforme de trading se rémunère uniquement grâce à trois types de frais, dont le spread. Celui-ci représente la marge du courtier. C’est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif. Notez qu’eToro facture des frais de détention journaliers lorsqu’un actif est conservé au-delà d’un certain délai suivant la fermeture d’une séance boursière. Et enfin, bien que la tenue de compte ne soit assujettie à aucuns frais, chaque retrait engendre cependant 5 € de frais.
Les traders qui apprécient de trader les CFD bénéficient de commissions très réduites chez eToro. Ce spread est fixé à 0,09 %. A ce montant s'ajoutent des frais de détention. Toutefois, pour les actifs concernés, les spreads appliqués sur la plateforme sont généralement très compétitifs. De plus, ces derniers sont largement compensés par l’effet levier proposé par le courtier.
Toutefois, eToro prélève des frais d’inactivité qu’il est nécessaire de prendre en compte. En cas d’absence d’opération durant 12 mois consécutifs, le broker vous facturera 10 $ par mois à partir du 12e mois.
Les traders peuvent investir sur un large choix d’instruments financiers sur eToro. La plateforme permet notamment de trader des actions, des paires de devises du Forex, des matières premières, des indices boursiers, des ETF et des cryptomonnaies.
Tous ces produits ne sont pas accessibles en direct depuis la plateforme, puisqu’ils y sont surtout représentés par des CFD. Ces derniers permettent de profiter d’un effet levier, afin de multiplier rapidement les gains. D’autre part, ces instruments financiers permettent d’éviter de perdre plus que le capital disponible sur le compte.
eToro propose un choix de plus de 2000 actions où les transactions ne sont soumises à aucune commission. Ce sont des actifs qui sont cotés au niveau des plus grandes bourses du monde, dont Euronext Bruxelles, Euronext Lisbonne, Euronext Paris, Francfort, Londres, Madrid, Milan, Zurich, Oslo et Stockholm en Europe. Sur le marché des Etats-Unis, les traders peuvent opérer sur le NYSE et le Nasdaq. Les traders peuvent également investir sur la bourse de Hong Kong.
Vous pouvez notamment y acheter et revendre des actions des plus grandes entreprises, comme Google, BNP Paribas, Amazon, Bouygues, EDF, Netflix, FDJ et bien d’autres. D’ailleurs, les actions sont accessibles en direct chez eToro. Celles-ci sont également disponibles sous forme de CFD.
Le marché des changes présente le plus grand volume de transaction avec plus 5 000 milliards USD échangés chaque jour. eToro permet d’y accéder facilement grâce à une cinquantaine de paires de devises. Les traders peuvent notamment y profiter de la fameuse paire EUR/USD et de l’EUR/GBP. La plateforme propose aussi d’autres paires secondaires avec les devises NZD, CAD, AUD, CHF et JPY.
Présentées sous forme de contrats CFD, les principales matières premières sont disponibles à l’investissement chez eToro. Vous pouvez notamment y trader le pétrole, le gaz, l’or, l’argent et le cuivre.
Chez eToro, les traders ont le choix entre 13 indices boursiers. Ces derniers reflètent les tendances les plus importantes du marché financier. Ceux-ci regroupent ainsi les entreprises les plus performantes et les secteurs les plus rentables. Ces instruments proposent ainsi une certaine stabilité qui permet de profiter d’un investissement rentable. Toutefois, ils sont surtout recommandés pour réaliser des placements à moyen et à long terme.
Les traders peuvent notamment utiliser la plateforme pour investir sur le CAC 40. Cet indice regroupe les 40 entreprises françaises qui ont les plus importantes capitalisations boursières. eToro permet aussi d’investir sur plus de 370 acteurs industriels les plus performants aux USA via le Nasdaq. Le SP500, l’US Dollar, le Dow Jones, le DAX 30 allemand, le FTSE 100 qui regroupe 80 % de la capitalisation boursière de la Bourse de Londres, le Nikkei 225 japonais, le China A50, le Dixie du dollar américain, l’AEX néerlandais, l’Euro Stoxx et bien d’autres sont également présents sur eToro.
Les crytomonnaies attirent de plus en plus de traders. Ces dernières présentent des potentiels de valorisation très prometteurs, à l’instar du Bitcoin. Ce dernier a en effet gagné plus de 10 000 % de sa valeur depuis sa création.
Chez eToro, 26 des cryptomonnaies les plus populaires sont disponibles en direct et également sous forme de CFD. Ainsi, les investisseurs peuvent profiter d’un effet levier pour augmenter rapidement leurs capitaux via ces actifs numériques.
La plateforme propose notamment de trader le Bitcoin, l’Ethereum, l’IOTA, le Dash, le Tron, le Stellar, le Dogedoin, le Bitcoin Cash, le Bitcoin Gold, le Ripple, le Litecoin et bien d’autres.
De nombreuses fonctionnalités de trading sont disponibles sur eToro, afin de faciliter l’atteinte des objectifs des traders. En plus de la fonction de trading social, la plateforme propose aussi des OpenBook, des Copyportfolios, un fil continu d’actualités sociales, ainsi qu’une interface ergonomique.
Avec plus de 850 produits financiers, ce courtier est également facile à accéder via internet grâce à sa plateforme Webtrader et via Mobile Trader.
eToro a apporté une véritable innovation dans le monde de l’investissement sur les instruments financiers avec le social trading. Ce concept est disponible depuis 2010 sur la plateforme et permet de profiter des avantages d’un véritable réseau social. Celui-ci donne la possibilité aux traders de bénéficier d’une communauté de plusieurs millions d’utilisateurs qui ont une activité de trading. Chaque trader peut ainsi profiter d’un véritable profil en ligne. Ce réseau offre des flux de partage, de commentaires et de like, qui stimulent l’entraide entre les membres.
Toutefois, la fonctionnalité la plus populaire du trading social élaboré par eToro est le copy trading. Ce dernier permet aux membres du réseau de filtrer et de sélectionner les traders les plus performants, afin de copier automatiquement leurs stratégies. Cela assure aux débutants un apprentissage plus facile et plus rapide des fondamentaux des marchés. En effet, les techniques des traders sélectionnés sont affichées.
D’autre part, la plateforme affiche aussi un classement régulier des meilleurs investisseurs dans une rubrique nommée Popular Investors. Cette fonction permet de suivre simultanément jusqu’à 100 profils de traders.
Pour utiliser le copy trading, il suffit de sélectionner un instrument financier et de choisir parmi les investisseurs les plus expérimentés. Ensuite, les détails des opérations effectuées par ces derniers sont affichés. Il reste alors à activer la fonction pour réaliser les mêmes opérations de façon automatique.
À noter que la fonction de copytrading est seulement accessible aux utilisateurs ayant effectué un dépôt minimal de 200 $ sur leurs comptes. Ce service peut également être considéré comme un indicateur des sentiments du marché. Pour chaque position copiée, 1 $ de frais est facturé.
En complément du Copytrading la plateforme permet aussi l’utilisation de la fonction de CopyPortfolio. Ce dernier est un service dans lequel sont regroupés des portefeuilles qui ont été spécialement sélectionnés par eToro. Ces portefeuilles sont cependant limités par un investissement minimal de 1000 $.
Le CopyPortfolio permet d’investir sur les traders les plus performants grâce au Top Trader CopyPortfolio. Les marchés les plus performants sont également disponibles via le Market CopyPortfolio.
D’autre part, les traders qui utilisent ce service peuvent aussi accéder aux stratégies élaborées par les partenaires d’eToro via le Partner CopyPortfolio. Notez que chaque CopyPortfolio bénéficie d’un support automatique. En effet, les fonds investis sont gérés, analysés et optimisés régulièrement par les analystes de la plateforme.
Ce programme a été créé par eToro pour regrouper les traders les plus expérimentés et les plus performants. Ces investisseurs ont droit à des privilèges uniques. Cela inclut notamment une rémunération régulière pour le partage des stratégies aux autres traders.
Sur eToro, les traders peuvent choisir de détenir des cryptomonnaies réelles ou via des CFD. Ainsi, en achetant des actifs numériques, il est possible de les conserver dans le portefeuille eToroX. Ce dernier est une plateforme de trading spécialement dédiée aux actifs cryptographiques.
En optant pour les CFD de cryptos, les investisseurs bénéficient toutefois de contrats sur la différence. Cela permet de vendre sans être propriétaire de la crypto. Il s’agit surtout ici de miser sur les futures tendances du cours et d’utiliser un effet levier pour maximiser les gains.
Il est toutefois impossible de transférer les cryptos conservés sur eToroX vers une autre plateforme ou un autre portefeuille. Cependant, de nombreux CFD indexés sur le BTC y sont disponibles. Ceux-ci permettent de miser sur les futures variations du prix du Bitcoin par rapport aux principales devises fiats. Vous pouvez notamment y investir sur le BTC/USD, BTC/EUR, BTC/GBP, BTC/JPY, BTC/AUD, BTC/NZD, BTC/CAD, BTC/CHF.
Il est également possible d’y trouver des CFD qui représentent la tendance du cours du BTC par rapport à ceux des autres cryptos. eToroX propose notamment les paires ETH/BTC, BTC/EOS, BTC/XLM. La plateforme cryptographique d’eToro permet aussi de spéculer sur le cours du GOLD/BTC.
eToro propose deux types de comptes, dont le compte eToro Démo qui est gratuit. Cette interface de simulation est accessible dès la validation de l’inscription.
Le compte standard eToro est par contre accessible uniquement après un premier dépôt de fond de 50 $ au minimum. Par ailleurs, pour intégrer le programme Popular Investor, un dépôt minimal de 1000 $ est nécessaire.
Pour créer un compte sur eToro, il suffit de s’inscrire sur son site en complétant les informations requises. Cela requiert notamment de renseigner votre nom et prénom, un pseudo de votre choix, votre adresse e-mail, votre mot de passe et votre numéro de téléphone.
Ensuite, il est nécessaire de compléter votre profil. Vous devez répondre à certaines questions conformes aux attentes des régulateurs. Ces dernières permettent à la plateforme de définir le plafond maximum des fonds que vous pouvez y déposer. C’est après cette étape que vous pourrez déposer 50 $ sur votre compte pour accéder à l’interface standard.
Pour compléter votre inscription sur eToro, il vous incombe de vérifier votre compte. Cette étape n’est pas obligatoire, mais elle permet d’augmenter la limite du dépôt. Celle-ci s’effectue en trois parties, dont la vérification de notre numéro de téléphone grâce à un code de confirmation reçu par SMS. Il est ensuite indispensable de télécharger le recto verso de votre carte d’identité et de fournir un justificatif de domicile.
